Комментарий Ассоциации российских банков касательно вступления в силу №161-ФЗ «О Национальной платёжной системе»

Советник Президента АРБ по вопросам организации внутреннего контроля в банках, председатель Комитета АРБ по вопросам ПОД/ФТ и комплаенса Александр Наумов так комментирует вступление в силу этих законов:

"Федеральный закон о Национальной платежной системе открывает новую страницу в развитии финансовой системы Российской Федерации. В первую очередь, этот закон вводит законодательное регулирование потоков платежей, которые осуществляются банковскими платежными агентами. Вторая задача его - минимизация рисков, которые возникают от использования электронных денег. Третья - реализация рекомендаций ФАТФ, в отношении использования т.н. финансовых посредников (9-я рекомендация ФАТФ).

В частности, определен круг организаций, которые могут исполнять роль финансового посредника при идентификации клиентов (в Федеральном законе № 162-ФЗ такими посредниками могут быть кредитная организация, организация федеральной почтовой связи, банковский платежный агент), установлены критерии контроля и обязанность кредитной организации, пользующейся услугами финансовых посредников нести риски, связанные с выполнением обязанностей по идентификации.

Кроме того Федеральным законом № 162-ФЗ кардинально изменена ситуация с разработкой Правил внутреннего контроля, которые ранее могли разрабатываться с учетом рекомендаций Банка России, а теперь должны учитывать только требования по разработке Правил противолегализационного контроля. Возможно, эта ситуация позволит решить проблему двойного согласования кредитными организациями Правил внутреннего контроля. Многие кредитные организации сталкивались с проблемами, когда территориальные управления Банка России требовали включения в Правила контроля обязанностей, не прописанных в нормативных документах. Теперь такие обязанности должны быть зафиксированы в нормативном документе ЦБ, а для организаций, не являющихся кредитными - в подзаконном акте Правительства Российской Федерации (к слову сказать, в настоящее время такие требования отсутствуют)".