Oracle представляет новый комплекс аналитических решений для управления эффективностью финансовых институтов - Oracle Financial Services Analytical Applications

Сегодня, больше, чем когда-либо, финансовые институты и регулирующие органы испытывают необходимость в точной оценке эффективности и достижении необходимых показателей, учитывающих риски, в определении цен на продукты, рассчитанных с учетом реальных рисков. Требуется более глубокое понимание, как экономическая эффективность влияет на риски ликвидности и достаточность капитала.

«В современных экономических условиях крайне важно, чтобы финансовые институты могли проводить межфункциональный анализ традиционных областей административной отчетности, включающий оценочные показатели как рисков, так и эффективности бизнеса, — подчеркнул Дон Руссо (Don Russo), старший вице-президент подразделения Oracle Financial Services Global Business Unit. — EPM-комплекс аналитических приложений Oracle Financial Services Analytical Applications позволяет компаниям, предоставляющим финансовые услуги, устранить организационную путаницу в функциональных обязанностях, которая сегодня имеет место между подразделениями, занимающимися управлением рисками и управлением финансовой деятельностью, что максимально способствует росту прибыльности и достижению управленческого совершенства».

В основу комплекса аналитических приложений Oracle Financial Services Analytical Applications положен обширный опыт Oracle по поддержке многих наиболее надежных, крупных и высокоэффективных международных финансовых организаций, накопленный корпорацией за последние десять лет.

«Новый EPM-комплекс аналитических приложений Oracle Financial Services Analytical Applications, несомненно, выводит управление эффективностью предприятия на качественно новый уровень, — отметил Майк Паглиз (Mike Pugliese), партнер и руководитель отдела Finance, Risk & Compliance компании Capco. — Oracle работает на передовом крае технологий обеспечения конвергенции и прозрачности данных. Объединив этот набор решений с общей моделью данных и архитектурой приложений, которая используется комплексом приложений Reveleus для управления рисками предприятия, наши заказчики смогут теперь получать интегрированные показатели эффективности с учетом рисков, что до сих пор было трудновыполнимо».

Новый комплекс приложений базируется на объединенных возможностях решений Oracle Financial Services Applications (OFSA), Oracle Hyperion, PeopleSoft EPM и Oracle Reveleus. На каждом этапе разработки Oracle работала в тесном сотрудничестве с сообществом Customer Advisory Board («экспертным советом заказчиков»), объединяющим 17 представителей компаний.

Комплекс Oracle Financial Services Analytical Applications уникальным образом позиционирует корпорацию для финансовых институтов, которые ищут эффективные методы и средства учета рисков при принятии бизнес-решений. Новые приложения обеспечивают подготовку и реализацию планов по управлению эффективностью с учетом рисков, предлагая использовать опыт реализации лучших процессов и методик.

Новые решения разработаны с целью помочь организациям сфокусировано планировать будущую эффективность и снижение ожидаемых рисков; планировать чистую процентную маржу, прогнозировать непредвиденные обстоятельства, способные повлиять на ликвидность, согласовывать прогнозы по состоянию активов/ликвидности с годовыми бюджетами и «плавающими» прогнозами; а также дать компаниям возможность выйти за рамки традиционной оценки доходов и расходов и перейти к активному управлению будущими рисками и результатами.

«Мы много лет используем продукты Oracle для поддержки процессов подготовки отчетов по прибыльности в нашем сегменте бизнеса, — сообщила Кэти Роджерс (Kathy A. Rogers), исполнительный вице-президент департамента планирования и отчетности банка U.S.Bancorp. — Мы рады появлению новой версии комплекса Oracle Financial Services Analytical Applications и обязательно будем среди первых заказчиков, чтобы внедрить новые приложения управления прибыльностью (Profitability Management) и трансфертного ценообразования при переводе денежных средств (Funds Transfer Pricing). Эта версия, по нашему мнению, помогает объединить лучшие отраслевые практики, воплощенные в различных продуктовых семействах Oracle».

Oracle Financial Services Analytical Applications для управления эффективностью финансовых компаний

Oracle Financial Services Profitability Management (управление прибыльностью) — помогает финансовым институтам подсчитывать рентабельность продуктов, каналов, сегментов и взаимосвязей между конкретными клиентами с учетом рисков, позволяя осуществлять комплексное распределение операционных расходов, чистого дохода, капитала и других элементов по основным категориям транзакций и статьям баланса.

Oracle Financial Services Funds Transfer Pricing (трансфертное ценообразование) — позволяет банкам определять спрэд или маржу в структуре активов и пассивов на уровне сделок, а также спрэд, полученный как результат подверженности изменению процентных ставок). Это приложение поддерживает полный спектр методологий трансфертного ценообразования, основанных на лучших отраслевых практиках, чтобы помочь финансовым институтам получать максимально точные результаты при максимально доступном уровне детализации.

Oracle Financial Services Pricing Management (управление ценообразованием) и компонент Transfer Pricing Component (модуль трансфертного ценообразования) — предоставляют трансфертные ставки в режиме реального времени для поддержки ценообразования кредитных сделок, с учетом текущего оперативного состояния рынка. Приложения используют методологии ценообразования, основанные на управлении рисками, которые используют такой же механизм трансфертного ценообразования и предварительной оценки потенциальных рисков, что и приложение Oracle Financial Services Funds Transfer Pricing. Этот механизм оперирует всеми элементами прибылей и убытков для каждого счета.

Oracle Financial Services Asset Liability Management (управление активами и пассивами) — помогает финансовым компаниям управлять и контролировать различные риски, включая такие категории как риск процентной ставки, риск потери ликвидности, валютный риск (вероятность потерь, вызванных изменением курса иностранных валют) и риск недополучения прибыли. Приложение моделирует каждую кредитную, депозитную и инвестиционную сделку, а также по отдельности каждый портфель (ценных бумаг, инвестиций, недвижимости), чтобы помочь финансовым институтам лучше понять риски, которые они принимают на себя, и оценить восприимчивость к изменению экономических условий.

Oracle Financial Services Asset Liability Management Analytics (аналитическое решение для управления активами и пассивами) – это обновленная версия аналитических приложений Oracle Asset Liability Management. Главные обновления продиктованы острой потребностью финансового сектора в инструментах оценки и управления рисками процентной ставки и потери ликвидности. Дополнительные возможности обновленного приложения построены на существующей функциональности и включают обширную информацию по процентным рискам, новые метрики, отчеты и информационные панели, которые помогают глубже понять и оценить многие экономические факторы, особо подверженные рискам, например, такие как дефицит ликвидности (Liquidity Gaps), концентрация резервов (Funding Concentrations), профили распределения депозитов (Deposit Distribution Profiles), легкореализуемые активы (Marketable Assets) и коэффициенты ликвидности (Liquidity Ratios).

Oracle Financial Services Balance Sheet Planning (планирование баланса) – единственное решение для формирования бюджета, специально разработанное для процессов планирования, бюджетирования и прогнозирования в банковской сфере. Это приложение, в основу которого положена технология Oracle Hyperion Planning, позволяет банкам планировать будущую доходность и прибыльность с учетом рисков. Приложение собирает информацию о характере и особенностях взаимоотношений с каждым клиентом для точного моделирования изменений его баланса и предоставляет максимально точные прогнозы по чистой процентной марже и возможным прибылям.