Компания BSS анонсирует систему "FRAUD-Анализ"

Система "FRAUD-Анализ" – первое промышленное решение, предназначенное для предотвращения мошенничества при обслуживании банком юридических лиц в системах дистанционного банковского обслуживания (ДБО). Решение полностью соответствует специфике банковского бизнеса в РФ.

В настоящее время, как известно, использование любой системы ДБО, помимо очевидных выгод, содержит ряд угроз, как для банка, так и для его клиентов. Наиболее ощутимой для клиента банка является угроза хищения денежных средств.

На данный момент актуальны следующие способы осуществления угрозы:

• использование похищенных средств аутентификации и закрытого ключа ЭЦП;

• доступ к открытому сеансу работы с системой (непосредственный или удаленный);

• подмена реквизитов платежного документа (с помощью вредоносного ПО). В момент подписания документа клиентом банка с помощью вредоносного ПО меняются реквизиты документа. Клиент не замечает подмены и отправляет подписанный документ в банк.

Система "FRAUD-Анализ", созданная на базе платформы "CORREQTS", изначально проектировалась как мультивендорная, т.е. позволяющая работать как с системой "ДБО BS-Client" v. 3 Компании BSS, так и с системами ДБО и АБС других вендоров.

Для защиты от мошенничества в системе "ДБО BS-Client" реализован комплекс мер и рекомендаций, способствующих повышению уровня безопасности. Чтобы предоставить клиентам безопасный сервис с сохранением комфортности работы, банку необходимо взять на себя защиту клиентов от действий злоумышленников. Для этих целей Компания BSS разработала систему "FRAUD-Анализ", предназначенную для оперативной проверки банком платежных документов на мошенничество непосредственно перед исполнением.

Схема функционирования системы "FRAUD-Анализ"

Процесс работы системы "FRAUD-Анализ" состоит из следующих шагов:

• клиент отправляет платежный документ в банк;

• платежный документ выгружается в систему "FRAUD-Анализ";

• система "FRAUD-Анализ" проводит проверки по правилам, настроенным банком, и выдает результат. 

Возможные следующие варианты результата, получаемого по каждому отдельному документу:

o Документ успешно прошел проверку.

o Подозрительный документ, требуется вмешательство оператора.

o Документ является мошенническим.

Если документ успешно прошел проверку, то он автоматически продолжает свой путь.

Если документ является подозрительным или мошенническим, то документ приостанавливается до принятия решения ответственным специалистом банка. Остановка опциональна, и решение о ее включении принимает банк.

В случае обнаружения мошенничества, кроме вывода информации на АРМ оператора, возможно дополнительное информирование оператора с помощью системы "Сервер Нотификации", например, отправка SMS-сообщения на его мобильный телефон или на мобильный телефон клиента.